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英国FCA是被公认的全球最严格、最权威的监管机构,至于为什么多数人可能说不出个所以然。
最近的一则判决确实能够体现FCA的厉害之处,今天具体说说这个领先全球20年的监管体系,以及为什么外汇经纪商还能够打着FCA的名义诈骗。
上周英国金融行为监管局(FCA)成功为两名涉案金额达150万英镑的加密货币诈骗犯争取到总计超过12年的监禁判决。并将该案详情发布到FCA网站。
7月4日伦敦南华克刑事法庭法官判处Raymondip Bedi 5年零4个月有期徒刑,Patrick Mavanga被判处6年零6个月有期徒刑。陪审团未就第三名被告达成裁决,该被告将在9月面临重审,第四名被起诉人员Rowena Bedi被判单项洗钱指控无罪。
早在2023年4月FCA 已对 4 名个人提起刑事诉讼。FCA指控:在2017年2月至2019年6月的两年时间里,Raymondip Bedi、Patrick Mavanga、Nicholas Harper和Rowena Bedi利用虚假投资计划诈骗至少65名投资者,总计约154万英镑,
该团伙以CCX Capital和Astaria Group LLP等公司名义推销加密货币,引导投资者访问“一个看起来专业的网站,在那里他们被提供加密货币虚假投资的高回报”。
FCA的厉害之处
FCA在欺诈方面没有法定权力,2000年金融服务和市场法案(FSMA)并未授予FCA任何关于欺诈的立法权力,任何欺诈指控都是超出FCA法定权限。
FCA作为监管机构,由于其职权范围限制,只能在特定情况下以自诉人的身份起诉欺诈行为,而不能像一般刑事公诉案件那样直接以国家公诉人的身份起诉。
上面案件大概率就是以“自述人”名义提起诉讼的。
另外是FCA的监管范围,上述两个公司并不在英国注册,也没有获得FCA授权,但经营活动以及主要客户均在英国。当用户在FCA网址查找公司是否获得授权时,都会有这样的提示:“几乎所有在英国提供金融服务的公司都必须获得FCA/或 PRA 的授权或注册。”
FCA领先全球20年的监管体系
很多人都知道FCA是权威监管,但至于为什么,未必可以说出个所以然。原因很简单:它是领先的典范。
目前全球大部分金融监管都还是分业监管。但是早在1986年,英国的金融业就确定了这套模式。随着CFD差价合约等金融创新产品的出现,1997年英国结束了分业监管,成立FSA统一对整个英国金融市场进行监管。
2008年之后,英国又吸收了金融危机的教训,开始实施双峰监管,并最终在2013年将FSA分拆为PRA和FCA,并由FCA作为FSA法律实体的延续。
将FSA分拆后,PRA和FCA分别进行审慎监管和行为监管,相互独立但又相互交叉,兼顾监管的方方面面。这套模式,也被验证是当今最有效的金融监管体系。
几乎所有在英国提供、推广或销售金融服务或产品的公司和个人都必须获得FCA/或 PRA的授权或注册。
未经授权的公司,投资者将无法获得金融申诉专员服务,也无法获得金融服务补偿计划 (FSCS) 的保护,因此如果出现问题,投资者不太可能取回资金。
所以当绝大部分国家还处在分业监管的时候,英国已经从分业监管,过渡到了更适合衍生品交易的FSA统一监管,再到FCA为主的双峰监管模式,领先了全球至少20年左右。
无论是专业度、综合性考量还是实践总结等方方面面,英国FCA都是当今金融监管领域的集大成者,所以能成为最权威的监管,自然是毋庸置疑的。
既然如此,那些有FCA牌照并受其监管的外汇经纪商为何还能够肆无忌惮的进行诈骗呢?就以运营20多年的老牌汇商ActivTrades爱汇举例说明。
ActivTrades爱汇
拥有英国FCA【全牌照(MM)】,在监管机构登记的网站打开之后一个巨大的弹窗跳出来,“您正在访问受 FCA 监管的经纪商的网站。我们为英国以外的居民提供专用网站。您想切换到我们的全球网站吗?”
这里面可以有很多套路,主网站丝毫没有提及其他地区监管,网站也没有明确“不为英国以外居民提供服务”,对比其他平台,这算是比较厚道的了。
全球网站底部列出三个不同公司由三地监管,英国FCA,巴哈马SCB,毛里求斯FSC。
ActivTrades爱汇拥有的巴哈马SCB牌照是【零售外汇牌照】,外汇天眼标注为离岸监管,监管机构只对经纪商的一部分信息进行监管,一般监管效力较弱,有一定的风险。
虽然三地监管但网址相似,页面几乎一样,不是汇圈老手基本上很难辨别。
这样就可以起到很好的分流,刻意的分流或者自然选择的分流,开在英国FCA监管下公司的客户,公司能够做到诚信经营童叟无欺。至于开在巴哈马SCB监管下公司的客户,则是另一番光景。
外汇天眼上针对ActivTrades爱汇平台的曝光,IP地址遍布各地但没有英国IP的曝光,这么看是不是很能够说明问题。曝光内容大多数是清除利润,今年的几个曝光甚至本金都拖着不给,很难想象会是FCA监管下公司干的。
早期一位香港用户曝光:“ActivTrades爱汇平台霸王条款,见我账户盈利就说我违规,扣除利润”。
该用户交易了很长时间,总体亏损并多次入金。“才刚刚有了盈利,他们就禁止我交易,说我违规” 。平台扣除利润只退回本金,难道这个平台是只准亏损,不准盈利吗?
该用户提供的截图一切真相大白,使用的服务器归属ActivTrades Corp巴哈马SCB监管的公司,也难怪如此肆无忌惮,跟英国FCA没有半毛钱关系。
ActivTrades Corp经营活动不在英国,公司不在英国注册,客户不是英国居民。尽管打着ActivTrades品牌名义,网址也类似。但FCA还真管不到。
外汇天眼收录ActivTrades服务器(MT4/MT5)共9个,除了一个模拟的之外,另外6个归属英国公司,2个归属巴哈马。这么看大部分用户还是放在英国公司,也算比较厚道了。
有些拥有英国FCA牌照的外汇经纪商做的更极端,服务器全是在塞舌尔公司名下,投资者没有任何保障。
虽然英国FCA是公认的全球最强金融监管机构,但鞭长莫及。部分拥有英国FCA牌照的外汇经纪商偷梁换柱,让投资者以为有FCA监管,实际上客户可能开在某个不知名的岛国注册的公司名下,待遇千差万别。
真正出问题后投资者投诉无门,公司甚至随时跑路,外汇经纪商也能撇得干干净净。因此第一步就要选好平台,睁大眼睛防止平台移花接木。查监管上外汇天眼,外汇天眼降低决策成本,让投资更简单、更安全。
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